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陈光明又出山了500万起锁5年要不要买?

时间:2021-08-06 14:33 作者:未知 点击:

  私募基金的合格投资者,是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,并且符合这些相关标准的单位和个人:

  (二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

  说明下,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。最后,私募基金风险大,文章内容仅供参考交流,不构成投资建议哦~

  这两年,乘着结构性牛市的东风,整个资管行业发展迅速,公募基金规模暴涨,国内百亿私募也已经超过70家。但公募、私募都做的好公司却寥寥无几,睿远基金算是两者兼顾且业绩优秀的代表,公募有傅鹏博,私募专户有陈光明。经历了第一只专户产品的成功之后,陈光明马上又要出山发第二只专户了,这次的专户门槛更高,锁定期更长,还值得买吗?

  这次专户产品的管理阵容堪称豪华,不仅由陈光明亲自挂帅,还派了童卓、唐倩、黄真等其他三位睿远私募权益投资部及私募固收部的投资老将参与管理。

  成立不到三年时间,睿远基金就已跻身千亿级基金公司,截止2021年6月末,睿远基金管理总规模达到1547亿元,旗下两只公募基金合计规模537亿元,旗下权益专户和固定收益专户管理规模达1010亿元。

  早在2018年12月,睿远就发行了一只专户产品睿远基金洞见价值一期,当时的认购门槛是300万,锁定期为3年,这只产品在熊市期间一天也卖了超百亿,可见陈光明的人气。

  除了陈光明的明星光环以外,之前发的专户产品的优秀业绩也是这次敢于提高门槛和锁定期的原因之一。

  成立于2018年12月的睿远基金洞见价值一期X号,截至今年7月30日,累计收益达到103.55%,远超同期沪深300指数,年化收益超30%,期间最大回撤为-13.28%。

  上一只专户做好了,这次专户虽然条件相对苛刻点,但高净值投资人认购的热情应该也不会差到哪里去。

  上次专户的业绩不算爆炸,不过对于大部分对收益要求没那么高的投资人而言,年化20%的长期业绩就已经足够了。

  除了门槛高,锁定期长以外,本次专户的其他费用也不低,管理费为2.02%,托管费为0.08%,认购金额低于3000万的,还要收1%的认购费。

  投资范围方面,权益类资产的投资市值占资产总值的50%-100%(包含50%),固定收益类资产的投资市值占资产总值的0—80%,而当股票市场整体估值水平较高,管理人判断为了存在较大风险的情况下,为规避特定风险,权益类资产的比例可以低于资产总值的50%。

  这只专户产品将于8月16日正式发行,发行渠道有招商银行、宁波银行、平安银行以及中信证券四家机构,很明显,产品针对的主要就是私行客户,这些客户大部分对管理费、认购费之类的费用并不敏感。

  睿远洞见价值1号二季报显示,截至今年二季度末,权益投资占该专户总资产比例达到76.78%,相比一季度末略有下降,一季度末的权益仓位达到80.33%。

  接近8成的仓位说明陈光明对权益市场还是比较看好的,不过二季度A股配置较少,集中在制造业投资,而通过港股通投资的资产占权益资产比重为56.31%,港股投资的重点在TMT领域,外加部分消费和医药。

  港股自从年初疯狂过一阵子后,最近几个月的表现还是比较低迷,所以之前的专户产品净值也一直处于震荡区间。

  不管之后怎么操作,也可以看出陈光明对港股市场的重视,目前港股整体的估值不高,即便是被称为“核心资产”的互联网龙头们在最近也已经释放了大量的风险,这个节点进去大跌的概率也不大。

  这几个维度老生常谈的话厂长也懒得说了,反正之后行业布局上应该会比较均衡一些,睿远有消费、先进制造业、医药、周期、TMT、金融地产等六个研究小组,能力圈还是比较广的。

  虽然没说具体行业,但是路演上睿远比较看重国产替代和工程师红利,所以科技芯片应该是主要投资的板块之一。

  投资方向这块问题已经不大,我们再来看看三位和陈光明一起管理专户的基金经理情况。

  童卓目前是睿远的私募权益投资部总经理、投资经理,从业时间达16年,其中基金管理经验9年。

  他曾管理过东方红领先趋势等多个产品,中长期业绩十分优秀,其中管理时间接近8年的东方红X号,童卓的任期回报为184.28%,远超同期沪深300指数收益。即便在2015年股灾期间,这只基金最大回撤也仅为-24.03%。

  唐倩目前也是睿远的投资经理,她曾任上投摩根基金公司研究总监、基金经理,交银施罗德基金公司基金经理,从业时间达19年,其中投资管理经验9年。

  她在交银和上投摩根管理的两只基金长期业绩都非常优秀,排名同类前10%,其中交银稳健在2017年以55.25%的收益让唐倩成为2017年权益类基金经理女状元。

  唐倩淡化择时,持股周期较长,换手率较低,喜欢选择估值合理的行业龙头公司,擅长领域是消费和医药。

  黄真则是睿远基金私募固收投资部总经理、投资经理。他曾任上海银行金融市场部总经理,金融从业27年,其中投资管理经验15年,管理规模超万亿,是债券投资领域的老司机。

  总的来看,管理专户的几位基金经理投资能力都很强,长期业绩也过硬,但是门槛和费率也确实比较高,大家要注意购买的成本。

  另外锁定期5年确实比较长,汉和的产品锁定期有6年,但不收管理费,虽然今年至今业绩表现差强人意,但长期业绩也是过硬的。

  锁定期3年的产品还算是可以接受,一下锁个5-6年,确实不太好说,毕竟国内经济环境变化很快,资产的流动性还是需要考虑的因素之一。

  小白不建议凑热闹,有至少500万闲钱能5年不用,并且高度认可睿远的价值投资理念的朋友可以尝试,大家需要搞清楚一点,投资时间长不等于收益就高。返回搜狐,查看更多

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